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刘翔宇:资管新规打破刚兑,买信托产品要更关注投向和期限

www.ighdhair.com2020-02-12

对于新的城市中产阶级,2020年我们应该关注什么?

“从信托业的角度来看,2020年对整个资产管理行业来说是非常关键的一年。”四川信托理财部成都第六财富中心总经理刘翔宇认为,随着资本管理新规定的突破,投资者不再能够“闭眼购买产品”,在投资信托等资本管理产品时,应该更加关注产品的方向和期限。

刘翔宇从事金融业已经7年了。他于2013年初加入四川信托有限公司,目前在财富管理部工作。进入金融业以来,刘翔宇已经为200多名客户管理了20亿元的金融资产,为客户创造了1.6亿元的收入。他始终坚持以专业、细致、严谨的服务态度为客户提供资产配置建议。

据刘翔宇介绍,2019年他管理了7.5亿元的客户资产,客户年总回报率约为8.5%,为所有客户实现了正回报。2019年,刘翔宇个人客户资产的总最高回报率将达到9.7%。然而,刘翔宇指出,这种好处并不普遍。

"我们信托公司的大部分产品都是固定收益产品."刘翔宇表示,他将根据客户的资本金额和风险偏好为他们选择合适的信托产品。“对于投资信托产品,资本金额越大,收入越高,因此这种回报率并不普遍。”

对于庞大的新中产阶级,如何进行金融投资?

刘翔宇认为,投资的理念不能是为了追求成功,一夜暴富。也不能为了坚守城市,为了安全而快乐。"投资和财务管理中最重要的是资产的合理配置."刘翔宇表示,在主要资产类型的配置中,一般金融市场资产可以分为4类:股权资产、固定收益资产、现金资产和另类资产。投资者应该根据他们的家庭财富和风险偏好进行合理分配。

近年来,信任在管理方面更加活跃。根据客户的资产配置要求,有针对性地设计产品,实现多元化的资产配置,为客户提供更专业、更优质、更全面的服务。

2019年即将过去,投资者在新的一年应该如何管理他们的财务?

“从信托业的角度来看,2020年对整个资产管理行业来说是非常关键的一年,也是新的资产管理法规过渡期的最后一年。”刘翔宇表示,随着新的资产管理法规打破新规则,2020年整个资产管理行业的资产管理产品将存在很大的不确定性。

他认为投资者不再像过去那样“闭着眼睛购买产品”。当投资者选择投资理财产品时,“他们应该更加关注产品的方向和持续时间。”

红星记者吕波

编辑蒋鹏

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