合罗山农业网

首页 > 正文

获客难度大、无法与客户见面 疫情之下财富管理公司的艰难转型

www.ighdhair.com2020-03-14

Original Title:很难获得客户,也无法与客户见面.疫情下理财公司的艰难转型

作者:胡英俊

突发疫情,对理财行业的影响是显而易见的。

根据中国社会科学院社会学研究所最近发布的《企业开工力调查报告》,线下销售和拥有终端客户的企业是受影响最严重的领域。

一方面,前一种服务顾客的方式受到了一线理财规划师的极大影响,他们无法满足顾客来完成整个服务过程。如何将以前的线下业务转移到网上已经成为业界面临的一个普遍问题。另一方面,疫情的战争态势陷入僵局,企业无法开展线下活动,获得客户的难度大大增加,但租金和工资仍需支付,从而造成巨大的成本压力。

1。获得客户的困难越来越大。在这种流行病的情况下,线下活动都停止了,这给财富管理公司获得客户造成了相当大的障碍。

事实上,高净值客户选择财富管理机构不仅是因为他们信任品牌和专业,还因为他们信任财务经理的服务。

"平均来说,我们公司每月举行数百次线下客户会议,包括为高净值和超高净值人士举行的私人会议。现在线下活动已经停止,这对公司的业务仍有很大影响。”小李是一家三向理财公司的财务经理,他对《接口新闻》记者说。

他说在过去,线下沙龙是获得顾客的主要渠道,也是品牌曝光和与顾客深入沟通的重要渠道。“超过80%的顾客被线下活动吸引”。

财富管理公司的上述高管直言不讳地表示:“业内一些企业缺乏数字化技术和能力,其客户运营管理困难、营销效率低下的弊端无疑在这场流行病中暴露无遗。”

在他看来,虽然每个人都在全力进行网上转型,但大部分都是针对现有客户的,这对于获得新产品的影响有限,而且不可避免地会影响公司第一季度的收入。

“即使是受疫情影响的用户数量,也出现了客户周转率显着下降的趋势。”上面的主管说。

小李告诉界面记者,很多顾客仍然信任面对面的服务。"在疫情结束之前,这些客户可能不会签约。"

此外,从成本的角度来看,拥有更多线下商店和更多员工的财富管理公司可能更容易受到疫情的影响。

接口新闻记者发现,行业领先的财富管理机构在全国范围内有近100家分支机构。例如,诺亚财富在全国有307个服务中心,覆盖81个城市。恒田财富在中国拥有172家分支机构,在大唐财富开设了140个业务部门和分支机构。海银财富在70多个城市设立了150多个分支机构,新湖财富在80多个城市设立了240多个分支机构。

就员工人数而言,恒田财富拥有5000多名员工,新湖财富拥有4000多名员工,诺亚财富、大唐财富和海银财富都拥有约3000名员工。

但是,业内有人认为,从产品销售的角度来看,高净值客户对保险、信托、银行存款管理等相对低风险的固定收益产品会有更大的需求。这种流行病将加速行业重组和未来资源在总部的集中。

2。满足客户的困难

如何应对可预见的业绩下滑带来的生存压力?

noah wealth CEO汪静波最近发表了一封公开信《不管黑猫白猫,活下来的就是好猫》,她在信中说抑郁症也是弥补公司缺点的关键时刻:远程办公、远程办公、智能投资和研发能力.

事实上,对于专注于线下高净值客户的财富管理公司来说,这种流行病的第一个考验恰恰是在线展览行业的能力。记者在界面上发现,恒田财富、大唐财富、诺亚财富等公司已经开始为部分产品签订电子合同。

"在此之前,大多数财富公司依靠o

“对于一些涉及股权投资或二级市场的高风险产品,签约程序相对复杂。有些客户无法自己完成操作,他们仍然需要财务规划人员的陪同和协助来完成合同的签署。”理财规划师恒田财富告诉界面新闻记者,恒田财富从2018年开始使用电子合同,目前覆盖率为50%。

大唐财富告诉界面新闻,从2019年下半年开始,公司开始为大唐财富的自然人客户产品签订电子合同。受疫情影响,公司加快了“网上”步伐,现已实现90%产品的电子签约。

3。在线服务转型难“隔离病毒,不隔离服务”成为主要财富管理公司抗击“流行病”的口号。

据界面记者了解,财富管理公司主要从几个方面着手提升在线服务能力。首先,他们设立了在线研讨会和现场投资课程,主要涉及二级市场、股票投资、资产配置策略等。

同时,邀请投资专家对宏观战略和细分市场进行深入分析。一些公司还为中小企业主提供现场课程,如《疫情影响下,企业主如何自救》。

一些公司还成立了金融投资专家,与金融规划师合作,为客户提供一对一的在线咨询服务。不能离线拜访客户的理财规划师已经开始了“在线服务”。

"在家工作,更多的工作。"小李向记者抱怨道。

" 2月3日返回工作岗位后,公司开始对所有员工实施网上办公。公司上午8: 30开了一个会,下午5: 30打卡下班。每天两次在线客户直播,两次针对财务经理的产品培训,以及匹配考试的完成,都需要每天对工作量进行反馈。节奏比以前更紧张了。”小李说。

在线服务多种多样。除了略显严肃的“投资者教育”和网上咨询,财富管理公司也开始重视“社区运营”的作用。

"客户群过去是不活跃的。最近,我们增加了对微信集团运营的投资。例如,我们已经告诉小组中的阿姨和妈妈们,他们可以在哪里拿面具,制定食物抓取策略,并发送一些有趣的内容。团队的活动增加了很多。”一位财富管理公司的高管告诉一位界面新闻记者,这种流行病已经使公司下定决心要做好在线服务。

热门浏览
热门排行榜
热门标签
日期归档